фото: pixabay
Надоело работать за маленькую зарплату и нести большую ответственность? Тогда милости просим – вас ждет мир обналичивания. Шутка. Я, конечно, не хочу вас агитировать присоединяться к этим черным делишкам.
Но даже если вы, как и я, законопослушные граждане, кое-что об отмывании надо знать. А заодно о незаконном обналичивании, выводе средств за рубеж и прочих таких сомнительных операциях.
Банки могут заблокировать карту невинному клиенту
Центробанк и Росфинмониторинг предписывают банкам бороться с отмыванием и другими нелегальными операциями. Есть некоторые признаки, по которым такие операции определяются как подозрительные.
Самое распространенное для нас, простых людей – крупная сумма перевода. Иногда оказывается, что банк заподозрил мошенническую операцию, то есть что у вас якобы хотели украсть деньги. Тогда карту и операцию быстро размораживают.
А бывает, что личный счет или карту блокируют из-за подозрений в отмывании. И тогда приходится писать в банке объяснительную или даже приносить какие-то документы.
Легкий заработок
В российском интернете за пределами даркнета объясления о сомнительных вакансиях стараются чистить. Но всего не вычистишь. А еще иногда вербовщики пишут живым людям Вконтакте или там в "Одноклассниках".
Предлагают подработать. Например, принимать на свою карту деньги и снимать в банкомате. Или оформить на себя карточек 5 разных банков – не кредитных, дебетовых, "чего вы боитесь". Предлагают таким заниматься иногда за скромное вознаграждение, а иногда за хорошие деньги.
Соглашаться ни в коем случае нельзя. Таким способом заманивают низших участников цепочки отмывания и других нелегальных операций.
"А в ресторане, а в ресторане"
Иногда приходишь в кафе или ресторан, а там карты не принимают. Всегда принимали, а теперь вот нет. В последнее время эта тенденция видна все более явно.
В интервью СМИ менеджеры рассказывают, что о сломанных терминалах оплаты сочиняют сказки посетителям, потому что наличка нужна для покупки продуктов на рынке. На самом деле все более криминально: сейчас ритейл и рестораны стали главными поставщиками "черного нала".
Преступники просто выкупают тот самый нал у сектора развлечений и общественного питания. А мы с вами вынуждены испытывать неудобство, а я и многие вообще теряем кэшбэк по картам.
А вы сталкивалась с тенью обнала? 🙂