Друзья, вот и прошла первая неделя инвестирования на фондовом рынке. В этом выпуске я планировал рассказать в первую очередь о целях и стратегии инвестирования. Но как нередко бывает рынок нам подарили интересную интригу. О ней тоже расскажу в конце публикации.
Если Вам интересны вопросы инвестиций, не поленитесь, дочитайте до конца. Всегда лучше на практике увидеть результат, чем слушать сказки о супердоходах.
Начну по порядку.
1. Цели и горизонты инвестирования
Это один из важных моментов в инвестировании. У меня здесь все достаточно просто. Через 8 лет меня ожидает выход на пенсию. Поэтому хочу сформировать личный пенсионный капитал, который позволит мне неплохо жить и не сильно надеяться на государство.
Для этого необходим портфель 5-6 млн. руб. с доходностью 10-20% годовых.
В таком случае мой горизонт инвестирования 3 — 8 лет. Минимальный период взят 3 года, т.к. я использую индивидуальный инвестиционный счет и необходимо его не закрывать как минимум 3 года.
Цели по доходности достаточно скромные 10-20% годовых, что предопределяет структуру портфеля и выбор эмитентов.
Для конца 2020 года я вложу порядка 100 тыс. руб. в фондовый рынок. Затем буду ежемесячно инвестировать по 20-30 тыс. руб.
2. Структура портфеля
Т.к. у меня нет агрессивных планов по доходности, поэтому вложения можно назвать скорее консервативными.
С точки зрения распределения по валютам все просто:
- рублевые инструменты — 50%
- валютные инструменты — 50%
Рублевые инструменты состоят из
- облигации — 15-20% общего портфеля
- рублевые акции — 30 — 35% общего портфеля
Валютные инструменты
- акции известных иностранных компаний — 40% общего портфеля
- рискованные акции и фонды — 10% общего портфеля
3. Выбор эмитентов для инвестирования
Всего, в портфеле я планирую иметь порядка 20-25 эмитентов. Этого вполне достаточно для оценки и контроля за ситуацией. При этом, по 2021 году, доля одного эмитента не должна превышать 10%. Это значит, что если портфель на конец года должен быть около 300 тыс. руб., то не буду вкладывать в эмитента более 30 тыс. рублей, или около того.
Для себя я выбрал следующие интересные сектора экономики
3.1. Индустрия продовольствия
Из-за роста численности населения и потепления климата. ценность продовольствия будет со временем только расти
3.2. Нефтегазовый сектор
Несмотря на пророчества по загниванию этого сектора мировой экономики я в него не сильно верю. По крайней мере на горизонте 5-10 лет. А это как раз мой горизонт инвестирования.
3.3. Высокотехнологичный сектор
Это будущее мировой экономики. Другое дело, что здесь ситуация очень быстро меняется. Но я делаю выбор в первую очередь уже успешных компаний с серьезными перспективами на будущее. Причем значительную долю у меня будут занимать Китайские компании, т.к. у них есть свой самодостаточный рынок. И в этом плане они имеют определенный иммунитет против санкций США
4. Народный портфель на 26.12.2020
На этой неделе я перевел на ИИС 70 тыс. руб. При этом только комиссий заплатил 0,6% (около 400 рублей) за пополнение ИИС и покупку бумаг.
К тому же я купил акций Фосагро накануне отсечки по дивидендам и они ожидаемо потом просели. Но уже в январе 2021 года я получу дивиденды в общем размере 246 руб. (123 руб. на акцию).
Также на первичном рынке я купил 6 облигаций АПК Черкизово с квартальным купоном 1,56% (15,6 руб. на облигацию). Облигации на 5 лет, но через 3 года я согу их продать по номиналу в рамках оферты.
5. Интрига недели
Конечно интрига недели связана с обвалом акций Алибабы. Это случилось в четверг на информации о начале антимонопольного расследования в Китае. В этот день был сумасшедший оборот по акциям — свыше 110 млн. штук на общую сумму почти 25 млрд. долл. Акции упали более чем на 15%. На ММВБ были даже остановлены торги по этим бумагам. Хорошо, что мой брокер работает на бирже в СПБ.
Здесь я в итоге и купил 2 акции по цене 216 долл. за шт. Закрытие дня было уже на уровне 221,9 долл. за шт. Пока больше БАБу покупать не буду, т.к. уже выбрал лимит в 30 тыс. руб. до конца 2021 года.
Теперь владельцы бумаг ждут понедельника, чтобы понять выиграли они или проиграли. Будет ли отскок вверх или продолжится падение. Я в любом случае покупаю бумаги на долгосрок. Перспективы этой компании в долгосрочном горизонте не взывают больших вопросов.
ИТОГО
В целом неделя прошла довольно спокойно, если не считать ситуацию вокруг Алибабы.
На следующей неделе я буду "затариваться" акциями российских эмитентов формата "must have". Что это за компании узнаете из публикаций, а также в он-лайн режиме чата Яндекс мессенджера.
Дорогие читатели, если у Вас есть вопросы о стратегии инвестирования, а также по выбору эмитентов — пишите в комментариях.
Ресурсы:
Дзен блог (число подписчиков 70 тыс.) — "Финансовые тонкости"
Я.Мессенджер (число участников 1,7 тыс.) — "Финансовые тонкости"
Ютуб канал (число подписчиков — 4,7 тыс.) — "Александр Денисенко"
Сайт — "Финансовые тонкости"