С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг сможет приостанавливать подозрительные финансовые операции на срок до 10 дней, а в случае международных запросов — до 30 дней.
Это становится возможным благодаря изменениям в законодательстве, касающемся борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Приостановка затронет лишь ту часть средств, которая, по мнению регулятора, могла быть получена незаконным способом. На добросовестных клиентов эти новшества не окажут влияния.
Ограничения вводятся строго при наличии оснований — например, если предполагается, что средства задействованы в схемах отмывания или проходят через цепочку подставных лиц, известных как «дропперы». Такие лица часто используются мошенниками: одни переводят деньги, другие зачисляют их через банкоматы, а третьи — снимают наличные. Подобные цепочки могут охватывать сразу несколько регионов.
Кроме того, с 30 мая вступило в силу иное ограничение: теперь без открытия банковского счёта нельзя перевести более 100 тыс. рублей при упрощённой идентификации.