Противоречивые итоги инвестиций за первый год. Полный обзор и причины не выполнения цели0

Друзья, вот и прошел год с момента начала инвестиционного марафона. С точки зрения полноценных инвестиций это весьма небольшой срок, но в любом случае результаты следует подвергнуть анализа и сделать выводы.

Напомню, что цели инвестиций были весьма скромны — 10% годовых в валюте. Т.к. я ежемесячно пополнял свой инвестиционный счет на 20-30 тыс.руб. то для достижения такой доходности достаточно было получить прирост в размере 25 тыс.руб. к концу года. И такой прирост я получил уже в октябре месяце.

Но 4-й квартал оказался весьма неудачным для моих инвестиций и сейчас прирост портфеля составляет 6,2 тыс.руб.

Общие итоги за год

Всего было совершено 95 сделок на покупку.

Общий объем инвестиций в ИИС — 420 тыс. руб.

  • КЭШ — 24 тыс.руб.
  • прирост активов — 6,2 тыс. руб.
  • доходность в рублях — 1,5%
  • доходность в валюте — 2,0%

При этом мною было закрыто 35 сделок и зафиксирована прибыль — 21,6 тыс.руб. Из которых 6 было убыточных и 28 прибыльных.

Противоречивые итоги инвестиций за первый год. Полный обзор и причины не выполнения цели1Противоречивые итоги инвестиций за первый год. Полный обзор и причины не выполнения цели2закрытые сделки, ч.1, листайте

Причин для падения показателей в 4-м квартале 2:

  • продолжающееся падение китайских компаний
  • падение российских акций из-за геополитики

Портфель на конец 2021 года

На сегодня доли акций по странам распределены следующим образом

  • Россия — 40%
  • США и Европа — 55%
  • Китай — 5%

Противоречивые итоги инвестиций за первый год. Полный обзор и причины не выполнения цели3Противоречивые итоги инвестиций за первый год. Полный обзор и причины не выполнения цели4российские акции в портфеле

При этом еще летом доля китайских акций в портфеле доходила до 20%. Потери от снижения стоимости китайцев составили 4% от портфеля. Вложение в китайский рынок — главная ошибка инвестиций в 2020 году.

Тепловая карта

В последнюю неделю тепловая карта немного позеленела. Связано это с ростом американских акций прямо перед рождеством.

Противоречивые итоги инвестиций за первый год. Полный обзор и причины не выполнения цели5тепловая карта не закрытых сделок

Портфель вверх тянут монстры США Apple (15%) и Microsoft (30%).

ИТОГ и ПЛАНЫ

До конца календарного года осталось несколько торговых дней и рост акций еще может быть. Я рассматриваю вопрос фиксации прибыли по нескольким позициям.

Не верю в серьезную коррекцию рынка на следующий год. Ожидаю боковое движение рынков и сильные колебания. Поэтому более активно буду заниматься трейдерством на краткосрок. Как показала моя практика второй половины года это вполне жизнеспособная тактика.

В этом году я пополнил свою валютную кубышку на сумму инвестиций в фондовый рынок. Эту практику продолжу и в следующем году. Если геополитика не обострится, то есть основания для стабильности возможно даже для укрепления рубля.

Из-за роста ставок по вкладам буду активно размещать средства в банках. Тем более, что рублевые ставки уже достигли 9%. В следующем году я не исключаю достижения и 10% по вкладам.

Можно заплатить 300 руб. и сэкономить в 10 раз больше на продуктах к Новому году. Новая акция от Перекрёстка и Пятёрочки

Если вам интересна тема инвестиций и личных финансов — подпишитесь на канал в Дзен _ Я.Мессенджер _ Телеграм _ Youtube

Вам может понравиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.