Друзья, сегодня хочу затронуть борьбу банков с мошенниками. Тема актуальная и затрагивает многих. Я сам недавно попал в такую ситуацию. Делал перевод по СБП и получил блокировку карты. Потом позвонил сотрудник банк и долго и нудно выяснял по доброй ли воле, в здравом ли уме и сам ли я делаю этот перевод.
Надо сказать, что банки действительно ужесточили борьбу с мошенниками причем на всех уровнях. Вот совсем свежий случай предотвращения мошенничества
И это не единичный случай. Здесь устроили в банке прямо допрос с пристрастием
При он-лайн переводах происходят блокировки даже на свои счета
Думаю, что многие сталкивались с подобными проблемами при операциях со своими деньгами в банках.
Что же случилось? Почему банки стали рьяно блокировать переводы и ограничивать операции?
Еще пару лет назад это не носило столь массовый характер.
Все дело в законодательных изменениях. В середине прошлого года был принят закон, который возложил на банки ответственность по возврату средств, похищенных мошенниками. Они теперь обязаны вернуть все похищенные средства, если операции по хищению были произведены без согласия клиента.
Согласно принятому закону, оператор по переводу денежных средств будет обязан возместить сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, в течение тридцати дней после получения заявления клиента — физического лица о возмещении суммы операции, совершенной без добровольного согласия клиента, а в случае трансграничного перевода денежных средств — в течение шестидесяти дней, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без добровольного согласия клиента. Сумма должна быть возвращена в полном объеме.
Полностью с законом можно ознакомиться здесь.
Именно с середины прошлого года банки и начали "закручивать гайки" по контролю над операциями и переводами.
Ведь теперь у них появился серьезный риск 100% выплат похищенных мошенниками средств.
Понятно, что система контроля в банках еще не совершенна и они могут заблокировать даже перевод на свой счет, по своему номеру телефона, но в другой банк. Здесь они действуют по принципу — "лучше перебдеть, чем недобдеть". Ведь, в конце концов, это и их потенциальные потери тоже. А "своя рубашка, всегда ближе к телу".
Результат работы банков по борьбе с мошенниками — на лицо. Только за 3-й квартал 2023 года они предотвратили 10,7 млн. атак мошенников на общую сумму 1,7 трлн. руб. Тем не менее, мошенникам все-таки удалось без согласия клиентов провести 289 тыс. операций. А нанесенный ущерб для клиентов составил 3,6 млрд. руб.
Если заблокировали перевод не стоит паниковать и истерить. Надо взять паспорт и позвонить в банк на горячую линию. Скорее всего по телефону проведут идентификацию личности. Именно для этого и нужен паспорт, т.к. будут просить назвать паспортные данные.
В общем надо быть морально готовым к тому, что перевод по СБП или даже банальная операция по снятию средств со своего счета может вызвать подозрения у систем контроля банка. В любом случае, это лучше, чем потенциальная потеря денег.