Верховный суд одобрил изменения в Уголовный кодекс, усиливающие ответственность за участие в незаконных операциях с использованием банковских карт и электронных кошельков. Речь идет о так называемых дропперах — лицах, предоставляющих свои счета для реализации сомнительных транзакций.
Изменения к статье 187 УК РФ охватывают несколько форм участия в таких схемах. За передачу карты или кошелька третьим лицам из корыстных побуждений может грозить:
- штраф в диапазоне от 100 тыс. до 300 тыс. рублей,
- обязательные работы на срок до 480 часов,
- исправительные работы или ограничение свободы на срок до двух лет,
- принудительные работы или лишение свободы на срок до трех лет.
Аналогичные меры предусмотрены и для тех, кто сам участвует в неправомерных операциях по указанию других лиц.
Если человек впервые попался на дропперстве, у него есть возможность избежать уголовной ответственности — при условии, что он добровольно сообщит обо всех участниках схемы и окажет помощь следствию.
Наиболее серьезное наказание ожидает тех, кто занимается приобретением и передачей карт или электронных кошельков в пользу третьих лиц с целью их использования в незаконных действиях:
- штраф в пределах от 300 тысяч до 1 миллиона рублей,
- штраф в размере заработной платы (или иного дохода) осужденного за период от одного года до трех лет,
- принудительные работы сроком до четырех лет,
- лишение свободы на срок до шести лет, при этом также может быть наложен дополнительный штраф от 100 тысяч до 500 тысяч рублей.
За выполнение неправомерных операций с использованием чужих электронных средств платежа (например, банковской карты или кошелька, к которым нарушитель не имеет законного доступа) предусмотрено:
- наказание в виде принудительных работ на срок до пяти лет со штрафом от 300 тысяч до 1 млн рублей,
- либо лишение свободы сроком до шести лет, также со штрафом в пределах от 300 тысяч до 1 млн рублей.
Дропперство зачастую используется в отмывании денег и других формах финансовых преступлений. Ранее сообщалось, что Центробанк совместно с силовыми структурами дополнительно обсуждает возможность отказа в открытии счета подозрительным клиентам. Кроме того, планируется ужесточить проверку документов у иностранных граждан при обслуживании в банках.