Примерно год назад, когда у меня ещё не было канала «Антимошенник», знакомый рассказывал мне про один довольно странный случай. Ему ВКонтакте в личку постучался какой-то совершенно незнакомый человек и попросил назвать номер карты. Дескать, я тебе туда денег переведу.
Мой знакомый не стал выяснять, что это вообще такое и зачем кому-то что-то переводить. Ясно, что дело тут нечистое, поэтому он просто отправил того чудного собеседника в чёрный список. Чтоб не приставал с мутными предложениями.
Ну, мы тогда посмеялись и заодно понедоумевали над тем случаем. Наверное, сумасшедший какой-то, не иначе. И забыли.
***
Но я тут недавно шастал в Интернете в поисках различных мошеннических схем и случаев, о которых можно было бы вам рассказать. И наткнулся на точно такую же историю. Одному парню начал писать в личку посторонний чувак. Дескать, здарова. А не пользуешься ли ты случайно картой Сбербанка? Парень ответил, что пользуется, конечно. Тогда собеседник тоже спросил у него номер карты, мол, хочет туда денег перевести. И объяснил, зачем это ему надо:
— Понимаешь, мне надо вывести деньги с Яндекс-кошелька. Сам я не могу. Некуда. Потому что срок действия моей сбербанковской карты истёк. Я их тебе переведу, потом карту новую сделаю, и ты мне обратно вернёшь. Не бесплатно, конечно. С меня — 500 рублей за твою услугу.
Но этот парень тоже отказался, чувствуя явный подвох.
И правильно сделал, конечно! Потому что, если тебе нужна такая услуга, то ты не будешь заниматься ерундой и переводить деньги совершенно незнакомому человеку. Наверняка можно попросить об этом родственника или друга. Он и денег за услугу не возьмёт, тем более.
А тогда в чём подвох? В чём мошенничество? Ведь явно же здесь какая-то мутная схемка!
И действительно, мошенник (мы уже не сомневаемся в его «профессии») ставит себя в довольно уязвимое положение. Это же ОН ПЕРЕВОДИТ монеты! Так что вроде бы жертва ничего не теряет. Это она держит ситуацию руках. Хы, как бы не так 🙂
Ответ очень прост — жертву попытались сделать дропом. Дроп — это подставной человек, которого используют в махинациях по отмыву денег. То есть жулик каким-то образом сумел раздобыть себе денег своими преступными методами. И эти деньги пришли ему на его Яндекс-кошелёк. Каким образом, мы не знаем, но это явно что-то незаконное.
А куда теперь с этими деньгами? Их же надо как-то выводить, чтобы ими пользоваться. Сначала я подумал, что у мошенника не может быть идентифицированного Яндекс-кошелька, потому что тогда же он открыт, как на ладони. Ведь тогда у Яндекса есть его паспортные данные, и Яндекс по просьбе полиции может их предоставить.
Вывод — кошелёк у жулика анонимный. Но по анонимному кошельку можно платить только в России, а снять — не больше 5 тысяч рублей за 1 раз (если есть карта Яндекса!). И при этом НЕЛЬЗЯ делать никакие переводы.
Значит, у жулика кошелёк именной или даже идентифицированный. Вот почему ему нужен ещё один человек, чтобы замести следы. Он переведёт левому человеку деньги. Потом тот вернёт ему большую часть обратно — естественно, уже на другой счёт или карту.
Сможет ли это запутать следствие? В принципе, может. Однако, если упрямые следаки попадутся, то всё равно докопаются, тут к гадалке не ходи. Вот только надо учесть, сколько таких преступных схем в России каждый день проворачивается… Сможет и с ними справиться полиция? Дай бог.
И, кстати, теоретически идентифицировать кошелёк жулик мог на имя какого-нибудь бомжа с паспортом. За отдельную мзду. Тоже дроп получается.
***
А какой ещё вариант может быть у такого жулика? Ну, кроме поиска дропа. Ответ на этот вопрос нашёлся в одном из комментариев к подобной же ситуации.
Жулик пристал к совершенно незнакомому парню с точно такой же просьбой. Тот удивился. Спросил, зачем ему это надо. Мошенник начал петь точно такую же песню: вот, мол, надо срочно денег снять, а срок действия карты истёк. Помоги!
И парень решил помочь! Написал ему номер своей карты. Мошенник обрадовался и сказал:
— А сейчас тебе придёт SMS-ка. Там будет код. Скажи мне его. Это чтобы удостовериться, что это твоя карта.
Ага, щас! Жертва оказалась не такой наивной, никакой код жулику не сказала.
***
Так что, если у вас левый человек спросит номер карты для того, чтобы перевести вам деньги, вы знаете что делать. Шлите подальше такого собеседника!
Не ведитесь на разводы! Будьте счастливы! Ваш Антимошенник.