С 30 мая 2025 года в России начнут действовать новые требования к идентификации граждан при денежных переводах без открытия счета. Основная цель этих изменений — укрепить меры против отмывания денег и финансирования терроризма, одновременно сохраняя доступность основных финансовых услуг для населения.
Ключевое новшество — уменьшение лимита, при котором возможно упрощенное определение личности клиента. Теперь оно будет применяться только для переводов до 100 тысяч рублей (или эквивалента в иностранной валюте). Для таких операций потребуется лишь минимальный набор сведений: фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность. Если сумма превышает данный предел, потребуется полная идентификация, включая данные о гражданстве, дате рождения и адресе регистрации.
Кроме того, увеличен лимит остатка по неперсонифицированным электронным средствам платежа: с 60 до 100 тысяч рублей.