Недавно Верховный суд разбирал весьма любопытное дело. Вот уже в нескольких инстанциях клиент Альфа-банка пытается оспорить отказ в обслуживании. В свое время в 2017 году банк отказался открыть мужчине счет, отказ получен из-за подозрения в отмывании и легализации средств.

Что тут интересно, так это то, что в определении Верховного суда есть кусочки информации, которая обычно не публична. Каждый банк, основываясь на требованиях и необязательных рекомендациях Центробанка и Росфинмониторинга, сам как бы создает свой внутренний кодекс, по которому клиенту могут отказывать в открытии счета.

Те самые признаки обнальщика, из-за которых банк может не открыть счет

  • Во время беседы с сотрудником банка клиент постоянно советуется с третьими лицами.
  • Клиент пришел в банк уже вместе с этими самыми третьими лицами. Эти лица могут постоянно консультироваться друг с другом и
  • Клиент не может сам пояснить, какой именно тарифный план ему нужен. Показывает написанное третьим лицом название тарифа и телефон, к которому надо привязать интернет-банк.
  • Клиент не может рассказать, какие именно операции планирует проводить по счету.
  • Выясняется, что после открытия счета клиент хочет на этот счет оформить доверенность на третьих лиц.
  • Несколько человек при открытии счета хотят привязать свои карточки к одному номеру телефона.
  • В графе о месте работы указана должность, не предполагающая постоянного дохода. При этом клиент хочет открыть какой-то премиальный тариф.
  • Физлицо заказывает максимальное число карт по тарифу.
  • Клиент интересуется стоимостью и лимитами только по операциям снятия нала.
  • Клиент внешне выглядит как пьяный или человек под наркотиками, имеются признаки низкого социального статуса.
  • Человек не может предоставить сведения о своем работодателе и рассказать, чем эта организация занимается.

Любопытный перечень признаков. С одной стороны, безусловно, надо бороться с отмыванием и обналичиванием. С другой стороны, по таким признакам можно отказать любому при желании. Люди часто не знают, какой именно тарифный план хотят. И многие советуются со знакомыми, не подозревая, что это плохой знак.

Кстати, "признаки низкого социального статуса" — вообще непонятный момент, особенно для нашей страны, где куча людей живут у черты бедности.

А вот и обещанные ссылки на дело и на определение Верховного суда.

Вам может понравиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.