Друзья, сейчас я нахожусь в процессе продажи квартиры в одном не большом российском городе. Цены там не Московские и ситуация не такая динамичная. Ее стоимость на сегодня 3,3 млн. руб. за 3-х комнатную квартиру.
Для сделки я нанял местного риэлтора и через 3 мес. появился реальный покупатель. Зовут его Константин и он занимается ремонтными работами в городе. Квартира находится в самом центре и ей как раз требуется ремонт.
дом в котором продается квартира, фото автора
Но для Константина это не проблема, т.к. сам занимается ремонтами. К тому же в доме сделан капитальный ремонт и надо навести порядок только в самой квартире. Дом кирпичный, потолки 3,3 м. с балконом и большой застекленной лоджией. В общем для "человека" с руками — очень неплохой вариант.
Риэлтор провел всю необходимую подготовительную работу и я уже собирался выезжать на сделку.
Но пришла проблема откуда не ждали. Сделку мы собирались делать через аккредитив и покупатель уже "запарковал" деньги на счету.
Проблема с подтверждением средств
Но в самый последний момент банк запросил у Константина документы для подтверждения средств. Дело в том, что у Константина официальный доход около 20 тыс. руб. Остальной доход он получает в "серую".
Проблема в том, что с 10 января 2021 года вышли дополнения (ФЗ-208) по контролю за операциями с денежными средствами в рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ.
На счет в банке Константин вносил наличные средства и видимо это смутило службу финансового мониторинга банка, что человек взял и так запросто занес 3 с лишним миллиона на счет.
Документально подтвердить о том, как он накопил такую сумму Константин не смог. С официальной зарплатой в 20 тыс. руб. это весьма сложно сделать. Он предоставил расписку о том, что значительную часть денег дали родители, но банк она не убедила. У родителей тоже нет возможности подтвердить такую сумму документами.
В общем Константин "попал". Я не исключаю, что банк таким образом склоняет покупателя к взятию ипотеки. Все может быть.
ИТОГ
Т.к. сделка не состоялась, то поиск покупателя продолжается. Я не исключаю, что банк пойдет на встречу Константину, но вероятность этого не велика. Также у ФНМ может возникнуть вопрос об уплате налогов с указанной суммы.
В общем вопросов больше, чем ответов. Друзья, а вы как думаете, почему банк "полез в бутылку"?
Если вам интересна тема недвижимости и личных финансов — подпишитесь на канал в Дзен _ Я.Мессенджер _ Телеграм _ Youtube