Я постоянно пишу о том, как не попасть в ловушку мошенников, промышляющих в интернете. Например, вот тут — пост про то, как распознать финансовых мошенников в месссенджерах. А здесь писала о том, кому и куда точно не стоит переводить деньги.
Но проблема остается актуальной. Только за последние дней 10 мне написали 2 читателя, пострадавшие от злоумышленников. Девушка перевела 50 тыс. якобы на инвестиции мошеннице из Телеграма, канал уже удален. А читатель перевел 110 тыс преступнику, который обещал заработок на ставках. Вот этот канал. Но на всякий случай напоминаю: все каналы, предлагающие заработок на ставках — это мошенничество. Никакие деньги им переводить нельзя. Никогда и никак.
Так вот, я подумала о том, что всякие посты и статьи с разъяснениями могут показаться кому-то скучными или длинными. Хочется предложить какое-то простое правило. Но простота часто отсекает смыслы.
Для наших ситуаций могу предложить такое правило: переводить деньги физлицу можно только тогда, когда вы получите товар или услугу немедленно или уже получили.
Не завтра, не через час, а прямо сейчас. Пример: подстриглись у частного мастера, вместо наличных переводим на карту. Сделали фото в фотоателье — получили фото на руки и делаем перевод.
Почему правило грубое? Потому что оно может отсечь и потенциальных добросовестных контрагентов. Например, в статье по второй ссылке (в первом абзаце) я упоминаю случай своей знакомой. Она нашла жилье на booking.com в Сочи несколько лет назад. Хозяйка попросила предоплату на карту, она ее перевела, а потом владелица отменила бронь. Сам сайт ни при чем — оплату провели не через него. Но я также знаю и реальные случаи, когда люди переводили предоплату за аренду частным лицам и потом нормально заезжали.
Да, теоретически мы можем потерять контакт с адекватными людьми, которые не собирались нас обмануть. Но я считаю, что лучше перестраховаться и найти более надежный вариант. Например, если оплата заранее, то через крупный сайт или другую платформу. Не напрямую физлицу на карту или счет.