Друзья, ровно год назад Путин подписал 208-ФЗ о внесении изменений в 115-ФЗ. Напомню, что 115-ФЗ — основной "антиотмывочный" закон, на основании которого банки блокируют счета и переводы.
На тот момент 208-ФЗ вызвал достаточно неоднозначную реакцию среди моих читателей. На мою статью по поводу нового закона был читатели оставили более 1 тыс.комментариев.
В 208-ФЗ были введены 4 основные новации в части контроля:
- За куплей/продажей недвижимости в сумме более 3 млн. руб.
- Операции по вкладам свыше 600 тыс.руб.
- Почтовые переводы суммой более 100 тыс.руб.
- Возврат за неиспользованные услуги связи свыше 100 тыс.руб.
Лично для меня и моих знакомых за прошедший год ничего не изменилось. Банки не блокировали счета и не требовали каких-либо документов.
Я решил обратиться на форум известного сайта, где обсуждают подобные проблемы и нашел 3 интересных кейса, когда банки реально начали "жестить".
1. Продажа автомобиля через официального дилера
источник banki.ru
2. Продажа квартиры по 214-ФЗ
источник banki.ru
3. Переводы между своими счетами в разных банках
источник banki.ru
ИТОГО
Как видим, вольница банков по блокировке счетов только усилилась. Мой прогноз о необходимости запасаться документами о происхождении денег подтверждается. Причем речь может идти не о миллионах, а всего о сотнях тысячах рублей в месяц.
Охотно блокируют счета и крупные государственные банки и небольшие региональные.
Друзья. а ВЫ столкнулись в этом году с неправомерной блокировкой своих операций или счетов банками — напишите в комментариях.
Если вам интересна тема банков и личных финансов — подпишитесь на канал в Дзен _ Я.Мессенджер _ Телеграм