Год назад Путин подписал закон об ужесточении контроля за переводами, платежами и наличными. 3 случая, когда банки

Друзья, ровно год назад Путин подписал 208-ФЗ о внесении изменений в 115-ФЗ. Напомню, что 115-ФЗ — основной "антиотмывочный" закон, на основании которого банки блокируют счета и переводы.

На тот момент 208-ФЗ вызвал достаточно неоднозначную реакцию среди моих читателей. На мою статью по поводу нового закона был читатели оставили более 1 тыс.комментариев.

В 208-ФЗ были введены 4 основные новации в части контроля:

  1. За куплей/продажей недвижимости в сумме более 3 млн. руб.
  2. Операции по вкладам свыше 600 тыс.руб.
  3. Почтовые переводы суммой более 100 тыс.руб.
  4. Возврат за неиспользованные услуги связи свыше 100 тыс.руб.

Лично для меня и моих знакомых за прошедший год ничего не изменилось. Банки не блокировали счета и не требовали каких-либо документов.

Я решил обратиться на форум известного сайта, где обсуждают подобные проблемы и нашел 3 интересных кейса, когда банки реально начали "жестить".

1. Продажа автомобиля через официального дилера

Год назад Путин подписал закон об ужесточении контроля за переводами, платежами и наличными. 3 случая, когда банкиисточник banki.ru

2. Продажа квартиры по 214-ФЗ

Год назад Путин подписал закон об ужесточении контроля за переводами, платежами и наличными. 3 случая, когда банкиисточник banki.ru

3. Переводы между своими счетами в разных банках

Год назад Путин подписал закон об ужесточении контроля за переводами, платежами и наличными. 3 случая, когда банкиисточник banki.ru

ИТОГО

Как видим, вольница банков по блокировке счетов только усилилась. Мой прогноз о необходимости запасаться документами о происхождении денег подтверждается. Причем речь может идти не о миллионах, а всего о сотнях тысячах рублей в месяц.

Охотно блокируют счета и крупные государственные банки и небольшие региональные.

Друзья. а ВЫ столкнулись в этом году с неправомерной блокировкой своих операций или счетов банками — напишите в комментариях.

Я не знаю будет ли август 2021 "черным", но решил подготовиться. Рассказываю о своих принципах без фанатизма

Если вам интересна тема банков и личных финансов — подпишитесь на канал в Дзен _ Я.Мессенджер _ Телеграм

Вам может понравиться

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.