Вопрос эффективности инвестиций в различные инструменты всегда лучше смотреть на конкретных примерах. Особенно, когда речь идет о долгосрочных инвестиций. В этой статье я расскажу о собственном опыте инвестиций 3-х летней давности.
Покупка акций была частью личного "пенсионного" капитала. Причем именно в долгосрочном плане. Жена же тогда предлагала купить доллары и разместить их на валютном вкладе.
Теперь по истечении 3-х лет можно оценить насколько были эффективны вложения в акции по сравнению с вложениями в доллары.
Инвестиции 2017 года
Итак в распоряжении у нас было 145 тыс.руб. Это была сумма закончившегося рублевого вклада.
Акции Газпрома тогда стоили 125,9 рублей за штуку, поэтому в нашем распоряжении оказалось 1 150 штук нашего "национального достояния"
Доллар же тогда стоил 58,5 руб. и на эту сумму можно было бы получить
= 145 000 / 58,5 = 2 478 долл.
Стоимость актива в октябре 2020 года
Начнем с акций Газпрома.
В течение 3-х лет стоимость акций сильно колебалась и сейчас составляет 164,6 руб. за акцию.
Значит стоимость актива
= 1 150 * 164,4 = 189 тыс. руб.
Доллар тоже подрос и сейчас равен 76,1 руб./долл.
Если бы я 3 года назад купил доллары, а сейчас продал, то в рублях получил бы
= 2 478 * 76,1 = 189 тыс. руб.
Удивительно, но абсолютно ту же сумму!!!
Честно говоря сам поразился, но тем не менее.
Доход от инвестиций
2019 год — 15,24 от вложений. По акциям это дивиденды, а по долларам проценты по вкладу.
По акциям Газпрома я получил вот такие выплаты
- 2019 год — 15,24 (получены в 2020 году)
- 2018 год — 16,61 (получены в 2019 году)
= 1 150 * (15,24 + 16,61) * 0,85 = 31 160 руб. Это уже за вычетом налога на дивиденды
По долларам можно заложить ставку 2% в год и тогда за 3 года это будет 6% от суммы вклада.
Значит за 3 года мой потенциальный процентный доход, в пересчете по курсу доллара на сегодня, составил бы
= 2 478 * 0,06 * 76,1 = 11 314 руб.
Как видим, дивидендный доход по акциям оказался втрое больше, чем по валютному вкладу.
ИТОГО
В итоге я оказался прав. Вложения в акции Газпрома 3 года назад позволили нам заработать на 20 тыс. руб. больше, по сравнению с покупкой долларов. И это при том, что акции Газпрома сильно упали с момента начала кризиса 2020 года. Иначе выигрыш был бы на порядок больше.
Я ни в коем случае не призываю продавать доллары и покупать акции. Просто хочу показать, что покупка ин.валюты не 100% защита капитала. есть и другие инструменты, которые могут дать и более высокую доходность.
Желаю всем благополучия и успешных финансовых решений.
Кстати, разместил на канале публикацию об альтернативе банковскому вкладу со ставкой в 1,5 раза выше, чем по вкладам.
Если вам интересна тема сбережений и личных финансов — подпишитесь на Канал. Здесь Вы всегда найдете интересные материалы. Также можно подписаться на канал в Яндекс Мессенджере (здесь) и получать онлайн уведомления о новых публикациях.
Посмотрел на Китай и решил продать часть долларов