Российские кредитные организации обратились в Центральный банк с предложением расширить механизм блокировки денежных переводов, включив в него возможность временной заморозки средств на счетах получателей при подозрении на мошеннические действия. Представители банковского сектора считают, что этот шаг повысит эффективность возврата украденных средств и снизит финансовые потери клиентов.
Согласно данной инициативе, банки смогут блокировать суммы от 10 до 50 тысяч рублей на 24 часа, а более крупные переводы — на 48 часов. Если будет установлено, что перевод был совершен без согласия отправителя, средства будут возвращены владельцу. Кроме того, предлагается установить запрет на закрытие счета и перевод остатка средств в течение 30 дней при наличии отзыва от клиента по поводу несанкционированной транзакции.
Глава Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин подчеркнул, что основная проблема в борьбе с мошенничеством заключается в нехватке времени. Злоумышленники быстро выводят похищенные деньги, что делает их возврат практически невозможным. Существующий механизм блокировки переводов на стороне отправителя не всегда эффективен, поэтому важно наделить банки правом замораживать средства и на счетах получателей.
Эксперты считают эту меру действенной, однако отмечают риски для добросовестных получателей средств, которые могут столкнуться с заморозкой счетов, особенно если они случайно оказались вовлечены в мошеннические схемы. Для снижения таких случаев предлагается внедрение автоматизированных систем мониторинга с использованием машинного обучения и анализа транзакционной активности.
Центральный банк рассматривает данную инициативу, однако окончательное решение о введении новых мер пока не принято.